fbpx
Розмір літер 1x
Колір сайту
Зображення
Додатково
Міжрядковий інтервал
Міжсимвольний інтервал
Шрифт
Убудовані елементи (відео, карти тощо)
 

Фінмоніторинг вкладів громадян скасований умовно

20/ 06/ 2026
  Ярослава Лаган. Адвокат юридичної компанії ADER HABER Верховна Рада змінила правила фінансового моніторингу на період воєнного стану умовно. Так вважає адвокат юридичної компанії ADER HABER Ярослава Лаган. За її словами,  про повне скасування процедур фінансового моніторингу для готівкових вкладів громадян сьогодні зовсім не йдеться: 1) Якщо клієнт-фізична особа вносить на свій поточний рахунок кошти готівкою на суму, яка дорівнює чи перевищує 400 тис. грн і не надає на вимогу банку документи на підтвердження походження коштів - банк джерела походження коштів дійсно не встановлює. 2) Але вільно розпоряджатися такими коштами, походження яких не перевірене, не вийде. Видати такі кошти готівкою чи переказати їх можна лише 1. на спецрахунки Нацбанку для підтримки ЗСУ та/або гуманітарної допомоги українцям, постраждалим від дій рф; для придбання облігацій внутрішньої державної позики Військові облігації. 3) Банк відновить можливість переказу чи зняття внесених коштів після припинення чи скасування воєнного стану, але лише після встановлення джерел походження коштів. 4) У разі наявності у банку підозри, що внесена клієнтом - фізичною особою готівка є пов’язана з тероризмом, розповсюдженням зброї масового знищення та їх фінансуванням, банк зобов’язаний заморозити ці кошти і повідомити про це СБУ. СБУ таку підозру банку перевіряє (будь-яких строків, протягом яких може тривати така перевірка закон не встановлює)  і, якщо підозра не підтвердилася, активи розморожуються. Для бізнесу ж загальні правила фінансового моніторингу не змінилися взагалі.

Ярослава Лаган

Адвокат юридичної компанії ADER HABER

Верховна Рада змінила правила фінансового моніторингу на період воєнного стану умовно. Так вважає адвокат юридичної компанії ADER HABER Ярослава Лаган. За її словами,  про повне скасування процедур фінансового моніторингу для готівкових вкладів громадян сьогодні зовсім не йдеться:

1) Якщо клієнт-фізична особа вносить на свій поточний рахунок кошти готівкою на суму, яка дорівнює чи перевищує 400 тис. грн і не надає на вимогу банку документи на підтвердження походження коштів – банк джерела походження коштів дійсно не встановлює.

2) Але вільно розпоряджатися такими коштами, походження яких не перевірене, не вийде. Видати такі кошти готівкою чи переказати їх можна лише 1. на спецрахунки Нацбанку для підтримки ЗСУ та/або гуманітарної допомоги українцям, постраждалим від дій рф; для придбання облігацій внутрішньої державної позики “Військові облігації”.

3) Банк відновить можливість переказу чи зняття внесених коштів після припинення чи скасування воєнного стану, але лише після встановлення джерел походження коштів.

4) У разі наявності у банку підозри, що внесена клієнтом – фізичною особою готівка є пов’язана з тероризмом, розповсюдженням зброї масового знищення та їх фінансуванням, банк зобов’язаний заморозити ці кошти і повідомити про це СБУ. СБУ таку підозру банку перевіряє (будь-яких строків, протягом яких може тривати така перевірка закон не встановлює)  і, якщо підозра не підтвердилася, активи розморожуються.

Для бізнесу ж загальні правила фінансового моніторингу не змінилися взагалі.

Цей матеріал надано членською компанією або партнерською організацією Європейської Бізнес Асоціації в рамках інформаційної співпраці. Асоціація не несе жодної відповідальності за достовірність, точність чи повноту викладеної інформації. Думки, позиції та рекомендації, висловлені в матеріалі, належать виключно його авторам і не відображають офіційну позицію Європейської Бізнес Асоціації.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

Стартуй в Telegram боті
Читайте корисні статті та новини. Поширюйте їх соціальними мережами.
Загальнонаціональна хвилина мовчання
01:00
09:00
Загальнонаціональна хвилина мовчання
Вшануймо пам’ять усіх загиблих у війні росії проти України
00:43
This site is registered on wpml.org as a development site. Switch to a production site key to remove this banner.

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: